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国富金融理财服务中心执行总裁焦宇宸。

    日前,2014年中国西安金融产业博览会(以下简称“金博会”)在曲江国际会展中心隆重召开,来自境内外的200多家金融机构为广大市民和企业贡献了一个精彩的“金融嘉年华”。在金博会期间,西部网就陕西国富金融理财服务中心的核心发展理念、如何保障客户权益、如何降低投资风险以及面对“丝路经济带”战略的新思路等问题,对国富金融理财服务中心执行总裁焦宇宸进行了专访。

    开放铸造金融平台的生命力

    记者:咱们国富金融理财服务中心的核心是什么?

    国富金融理财服务中心的最核心特质是开放,封闭性的平台最终会无法适应市场的变化和竞争需要而衰败,“流水不腐”,只有保持开放的格局,让最有市场、最具活力的要素不断进入平台生态圈,才能保持整个金融平台的生命力,不断壮大发展。

    以淘宝为例,其平台发展中所恪守的一条原则是只提供基础设施,不是什么都自己做。物流配送每年会给淘宝带来巨额收入,会是淘宝很大的一块利润源,但是淘宝自己不做,而是把这块业务开放给合作伙伴。这是一个合理的商业选择。淘宝不可能什么都做好,如果全都自己做,最后只能做成二三流的服务水准,平台也不能成为一流的平台。只有开放给由竞争而胜出的一流服务公司,才能形成行业的标杆效应。

    同理,平台应该只专注于作为其核心职能的“基础设施建设”。传统上,平台的主要职能在于:模式规则设计、风险控制与管理、清算、交易系统研发与运维、投资者保护与教育、会员服务与监管。开放的平台战略,就是把职能做尽可能细的拆分,在尽可能多的环节寻求外部合作。

    对于投资者而言,将会从国富金融理财中心得到经过市场优胜劣汰后的最优质最高效的多样化产品和服务,对会员公司而言,背靠国富金融理财服务中心一个完善平台体系的支撑,将获得战略上的竞争优势。

建立金融平台的根本在于公平公正公开的制度规则

    记者:315晚会曝光贵金属行业的一些违法违规行为。焦总对于保护投资者合法权益这方面是怎么看待的?

    纵观海外和国内证券期货行业投资者保护工作的经验教训,国富金融理财服务中心对建设投资者保护体系的工作规划,以我的理解,总结来说就是两句话:“事前把关,依靠投资者适当性制度;投资者教育贯穿始终,持续不断。”

    我们深知建立金融平台的根本在于:制定公平公正公开的制度规则,打造安全高效的风险管理平台;始终将社会责任奉为己任,保护广大投资者合法权益;服务市场及实体经济健康发展。因此,“投资者保护体系建设”是国富金融理财服务中心发展规划的重中之重。

    降低投资风险还需“量身定制”

    记者:怎样做可以尽可能的避免客户投资风险的发生?

    首先,向客户或潜在客户提供金融产品或服务时,应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配,不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损。简单理解就是“什么样的人,就让他做什么样的事,承担什么样的责任”。

    投资者适当性的意义即在于保护投资者特别是中小投资者的合法权益,促进市场健康发展。而其基本要求是金融机构要了解其客户,对客户进行评估和分类,再对客户与产品做适配安排。

    其次,对投资者进行系统性、持续性的投资教育,这也是国富金融理财服务中心所应承担的职责。

    国富金融理财服务中心投资者教育体系,可以概括为“四大工程”:

    一是组织保障。设立“投资者教育中心”,作为国富金融理财服务中心负责投资者教育的专责部门。

    二是投资者教育大讲堂。国富金融理财服务中心将与各类机构合作,采用培训、研讨、座谈、宣讲等多种形式,开展投资者教育工作,为整个行业的培育和发展创造良好环境。

    三是设立投资者教育网站。为方便投资者查寻有关市场的信息资料,将建立投资者教育的专门网站,开设国富网络教育学院,利用互联平台的便捷高效优势,推动投资者教育。

    四是设立投资者服务热线,提供投资者咨询服务。

建设“丝绸之路经济带” 做老百姓身边的理财好帮手

    记者:我们知道,在2013年9月,中国国家主席习近平出访中亚四国提出共建“丝绸之路经济带”新构想后,我想知道国富金融理财服务中心在这一新的经济带崛起的时刻,有什么样的发展构想?

    作为承接丝绸之路各国面向中国开放的新起点,陕西特别是西安有着西部其他丝绸之路沿线地区无法比拟的历史传承、文化底蕴、产业基础和科技教育优势,国富金融理财服务中心坐落在这片经济文化之都上,将会积极响应国家政策支持,率先突破,全面掌握丝绸之路经济带的发展先机,真正做到老百姓身边的理财好帮手,为西安经济也为西安民生的发展推波助澜。国富也会更具开放性和开发性,沿着经济带走出去,从而发展为区域性金融机构,为西安成为新丝绸之路经济带上的最重要的经济城市作出贡献,传承丝路文明,必将在丝绸之路经济带的蓝图上写下浓墨重彩的笔迹,为西安再现开元盛世贡献自己的力量。

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